Renard Partenaires
Nos expertises en gestion de patrimoine
pour les particuliers
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Organisation patrimoniale et successorale
Tout au long de votre vie, il est important de porter de l’intérêt à certaines problématiques :
- Préparer votre retraite
- Payer moins d'impôt sur le revenu
- Préparer la transmission de votre patrimoine
- Valoriser votre patrimoine sur le long terme
- Vous faire accompagner dans les démarches successorales
Notre service de Bilan patrimonial personnalisé nous permet de trouver ensemble les solutions les plus adaptées.
Placement financiers
Que ce soit pour vous constituer un patrimoine, un revenu complémentaire ou préparer votre retraite, nous vous proposons un accompagnement et des solutions sur mesure.
Assurance vie
L’assurance vie permet de se constituer et de développer une épargne à votre rythme.
Vous pourrez également protéger votre famille et transmettre un patrimoine en désignant un ou plusieurs bénéficiaires en cas de décès.
Dans l’objectif de préparer votre retraite, cette solution de placement vous permet de bénéficier d’avantages fiscaux en cas de rachats sur les bénéfices au delà de 8ans.
Nous pourrons vous proposer une solution personnalisée et adaptée à vos besoins.
Retraite
Lors de leur départ en retraite, les salariés constatent une baisse de 25% de leurs revenus.
Afin d’anticiper cette situation, il convient donc de se constituer une épargne susceptible de compléter les pensions versées par les organismes de la Sécurité sociale et des régimes complémentaires.
A ce titre le Plan Épargne Retraite (PER) est l’une des solutions.
Il garantit un complément de revenu et les versements réalisés viennent en réduction du revenu net imposable dans certaines conditions.
Le PER présente plusieurs avantages :
- Vous épargnez à votre rythme (versements programmés et/ou versement unique)
- Vous pouvez à tout moment suspendre vos versements pour les reprendre quand vous le souhaitez
- Il offre plusieurs possibilités de sorties au moment de votre retraite : sortie en rente, en capital ou en capital fractionné.
- Une gestion financière sur mesure, adaptée à votre profil, qui peut également tenir compte de votre sensibilité aux critères environnementaux, sociaux et de bonne gouvernance des sociétés dans lesquelles vous investissez (ESG).
- Vous protéger votre famille en désignant un ou des bénéficiaires en cas décès.
Le compte titres
Ouvrir un compte-titres permet de diversifier son patrimoine en y intégrant des actifs financiers.
Il vient en complément d’une épargne liquide déjà constituée ainsi que l’assurance vie.
Le Private equity
Le private equity consiste à investir dans le capital de sociétés non cotées à différents stades de leur développement.
L’objectif du private equity est de développer la société afin de dégager une plus-value au moment de la cession, quelques années plus tard. C’est pour cela que la période de détention recommandée est de dix ans.
Le Contrat de capitalisation
Le contrat de capitalisation est complémentaire au contrat d’assurance vie.
Sa fiscalité au moment des rachats est identique.
Les différences avec le contrat d’assurance vie :
- Le décès de l’assuré n’entraîne pas la clôture du contrat.
- Le contrat intègre l’actif successoral du défunt.
- Les héritiers peuvent procéder à un rachat ou conserver le contrat.
- Le contrat peut faire l’objet d’une donation (en pleine propriété ou en démembrement de propriété).
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Optimisation fiscale
Vous souhaitez diminuer votre imposition ?
En fonction de votre situation, nous vous conseillons les meilleures solutions.
PER
Les versements réalisés dans le cadre du PER, Plan d’Epargne Retraite, viennent en réduction du revenu net imposable dans certaines conditions.
FIP FCPI FIP Corse
Les FCPI (Fonds Commun de Placement dans l’Innovation) et FIP (Fonds d’Investissement de Proximité) ont pour objectif de financer la croissance et le développement d’entreprises françaises et/ou européennes non cotées en Bourse.
Cette solution permet d’obtenir un crédit d’impôts.
Prévoyance & assurance emprunteurs
Vous souhaiter protéger votre famille contre les aléas de la vie ?
Assurance temporaire décès
L’assurance temporaire décès permet deux choses :
- La première est de verser un capital à votre famille (conjoint et enfants) dans le but de subvenir a leurs besoins au moment du décès
- La deuxième est de payer les droits de succession et ainsi permettre une transmission complète de votre patrimoine.
Assurance de prêts
Pour vos nouveaux projets ainsi que la renégociation des contrats en cours, nous proposons des délégations d’assurances à des prix attractifs, tout en ayant des garanties à l’identique, ou supérieures.
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La Retraite
Lors de leur départ en retraite, les salariés constatent une baisse de 25% de leurs revenus.
Afin d’anticiper cette situation, il convient donc de se constituer une épargne susceptible de compléter les pensions versées par les organismes de la Sécurité sociale et des régimes complémentaires.
A ce titre le Plan Épargne Retraite (PER) est l’une des solutions.
Il garantit un complément de revenu et les versements réalisés viennent en réduction du revenu net imposable dans certaines conditions.
Le PER présente plusieurs avantages :
- Vous épargnez à votre rythme (versements programmés et/ou versement unique)
- Vous pouvez à tout moment suspendre vos versements pour les reprendre quand vous le souhaitez
- Il offre plusieurs possibilités de sorties au moment de votre retraite : sortie en rente, en capital ou en capital fractionné.
- Une gestion financière sur mesure, adaptée à votre profil, qui peut également tenir compte de votre sensibilité aux critères environnementaux, sociaux et de bonne gouvernance des sociétés dans lesquelles vous investissez (ESG).
- Vous protéger votre famille en désignant un ou des bénéficiaires en cas décès.
Vous êtes un particulier ?
Nos experts en gestion de patrimoine vous accompagne pour assurer le développement de votre patrimoine personnel.
